مركز توسعه تجارت الكترونيكي وزارت صنعت، از همكاري با بانك مركزي به منظور جلوگيري از پولشويي در كسبوكارهاي اينترنتي با اعلام هشدار براي «تراكنش‌هاي مالي غير طبيعي» خبر مي‌دهد.
«فردوس حاتمي»، مدير اجرايي اي‌نماد مركز تجارت توسعه الكترونيكي در گفتگو با ديجياتو عنوان مي‌كند كه آنها به منظور شفاف‌سازي هرچه بيشتر و پيشگيري از بروز برخي اتفاقات، با نهادهاي گوناگوني همكاري مي‌كنند كه اين همكاري نيز از جمله همين همكاري‌ها است. او توضيح مي‌دهد كه براي پايش تراكنش‌هاي غير معمول، اين مركز دسترسي خاصي ندارد و تمام فعاليت‌ها در بانك مركزي انجام خواهد شد. او در همين زمينه توضيح داد:
«نه API دريافت شده و نه اين خدمات توسط ما صورت مي‌گيرد؛ چرا كه اساسا ما در اين زمينه تخصصي نداريم و نمي‌خواهيم وارد اين مقوله شويم. بانك مركزي در اين همكاري با تحليل تراكنش‌هاي مالي يك كسب‌وكار، اگر با حجم تراكنش غير معقولي نسبت به فعاليت‌هاي سابق مجموعه روبرو شد، به ما هشدار مي‌دهد تا موضوع را پيگيري كنيم.»
حاتمي با تاكيد بر اين موضوع كه آنها به اين بررسي‌ها و ليست تراكنش‌ها دسترسي ندارند و از خدمات بانك مركزي در اين زمينه بهره مي‌برند به ديجياتو مي‌گويد كه اين موضوع مي‌تواند يك پيشگيري مناسب براي وقوع برخي فعاليت‌هاي سودجويانه نظير ماجرايي كه براي «سكه ثامن» اتفاق افتاد باشد: «ما در آن زمان هم نمي‌دانستيم كه اين سايت مشغول فروش هنگفتي شده و نتوانستيم احتمال دهيم كه در پشت جريان اتفاقاتي در حال رخ دادن است.»
به گفته حاتمي، هر كسب و كار با توجه به اندازه و فعاليتي كه دارد، حد متوسط تراكنش‌هايش براي بانك مركزي مشخص است و سيستم هوشمند مي‌تواند يك تراكنش غير معمول را گزارش دهد. او مي‌گويد پس از دريافت اين گزارش، مركز توسعه تجارت الكترونيك وزارت صمت وارد عمل خواهد شد:
«ما در ابتداي امر، سايت و يا اپليكيشن مذكور را چك مي‌كنيم تا ببينيم اين تراكنش غير معمول چرا رخ داده است. گاهي ممكن است سايت مذكور يك حراج ترتيب داده باشد و يا محصولي را پيش فروش كرده باشد و يا هر اتفاق ديگري كه ممكن است روي تراكنش‌هاي اين مجموعه تاثير محسوسي بگذارد. با كشف اين مساله، گزارش حل و فصل مي‌شود و ممكن است در اين بين مورد معدود و انگشت‌شماري هم باشد كه مشغول به تخلف و پولشويي باشند كه از اين طريق قابل كشف هستند.»
منبع:
- ۵۹ بازديد
- ۰ نظر
